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Nu Selic Simples: conheça o fundo do Nubank que investe em títulos do Tesouro Direto

Além da gestão feita por especialistas do Nubank, o fundo de renda fixa tem investimento a partir de R$ 100, baixo risco e o dinheiro pode ser resgatado a qualquer momento.

Nu Selic Simples - Foto de uma mulher de cabelos brancos encaracolados e um homem negro com barba branca. Os dois sorrindo e ela mostrando o celular para ele. Ela está sentada no sofá e ele no chão, com um notebook aberto numa mesinha central.

O Nubank nasceu para acabar com a complexidade do sistema financeiro e devolver às pessoas o controle sobre o próprio dinheiro. Fazemos isso com produtos fáceis de entender e que atendam às necessidades dos nossos clientes. Foi por isso que criamos o fundo Nu Selic Simples.

O Nu Selic Simples é um fundo de renda fixa que investe principalmente em LFTs, que são títulos públicos equivalentes ao Tesouro Selic. Por isso, ele tem baixo risco e é indicado para pessoas que têm perfil de investimento mais conservador ou que estão em busca de uma opção para a reserva de emergência.

Além disso, o Nu Selic Simples tem resgate diário para clientes que fizerem o pedido dentro do horário limite, além de uma taxa de administração menor que o valor cobrado pela B3 para a custódia dos ativos do Tesouro Nacional.

O fundo Nu Selic Simples está disponível no aplicativo do Nubank. Saiba mais sobre ele e entenda como investir.

O que é o fundo Nu Selic Simples?

O Nu Selic Simples é um fundo de investimento de renda fixa. Isso significa que a maior parte do dinheiro do fundo é investida em títulos públicos pós-fixados, mais especificamente em LFTs, que são títulos públicos equivalentes ao Tesouro Selic, cuja rentabilidade está atrelada à taxa básica de juros da economia, a Selic.

Os títulos pós-fixados são aqueles que dependem do desempenho de um indicador. Esse indicador pode ser a Selic, o IPCA, o IGP-M, entre outros. Assim, não é possível saber com exatidão qual será o valor do rendimento, pois ele dependerá da oscilação do indicador de referência.

Quais as vantagens do fundo Nu Selic Simples?

  • Baixo risco: o Nu Selic Simples é composto principalmente por títulos do Tesouro Selic, um ativo de renda fixa garantido pelo governo federal. Por isso, o fundo Nu Selic Simples pode ser uma primeira opção para quem quer começar a aplicar em fundos de investimento, além de uma alternativa para a reserva de emergência.
  • Resgate rápido: a liquidez (quão rápido uma pessoa consegue receber seu dinheiro após pedir o resgate) do Nu Selic Simples é diária. Pessoas que pedirem o resgate até às 14h de um dia útil receberão o valor em sua conta após as 18h do mesmo dia; depois das 14h, o dinheiro entra na conta no dia útil seguinte.
  • Gestão feita pelos especialistas do Nubank: o Nu Selic Simples é um fundo de investimento sob gestão da Nu Asset, a gestora de recursos do Nubank. Isso significa que você não precisa se preocupar com a escolha dos títulos. Nossos especialistas passam o dia estudando o mercado financeiro e a economia para tomar as decisões e escolhem a dedo os títulos que estarão dentro do fundo. 
  • Pouca oscilação: devido à natureza dos títulos que compõem o fundo, espera-se que o valor investido tenha estabilidade ou apresente pouca volatilidade. Apesar disso, a rentabilidade do fundo pode ficar abaixo da taxa de referência ou até mesmo negativo. Embora seja um fundo de renda fixa, o Nu Selic Simples está sujeito às oscilações do mercado financeiro.

Fundo tem valor mais acessível que investir no Tesouro Selic diretamente

  • Investimento inicial de R$ 100: a aplicação mínima é de R$ 100 (cem reais), mas a partir daí você pode investir o quanto quiser. Esse valor também é inferior ao mínimo do Tesouro Selic.
  • Taxa de administração: este é o valor da manutenção do fundo. O Nu Selic Simples tem taxa de administração de 0,19% ao ano, abaixo dos 0,20% ao ano cobrados pela B3 para a custódia dos ativos. Não há taxa de performance.
  • Sem prazo de vencimento: o fundo não tem prazo de vencimento, como usualmente os títulos do Tesouro Direto têm. A Nu Asset se responsabiliza pela manutenção dos ativos e renovação de títulos expirados. 
  • Praticidade: você pode investir e monitorar suas cotas do fundo no aplicativo do Nubank, o mesmo que você já usa no dia a dia. 
  • Recorrência: No Nu Selic Simples, o investimento ocorre sempre no mesmo fundo, ao contrário do Tesouro Direto, onde é necessário adquirir novos títulos a cada aplicação.

Investimentos no Nubank: tudo que você precisa saber.

Quanto rende o fundo Nu Selic Simples?

Por se tratar de um fundo de investimento, a rentabilidade pode variar e não pode ser garantida. No entanto, os gestores do fundo têm o objetivo de acompanhar a taxa básica de juros, a Selic.

Como a maioria do dinheiro do fundo está investida em títulos pós-fixados do Tesouro Direto, a expectativa é de que o Nu Selic Simples tenha uma rentabilidade mais consistente, com pouca oscilação, contribuindo para evitar sustos para quem investe.

Importante: apesar de o Nu Selic Simples ter baixo risco, existe a possibilidade do fundo ter rendimentos abaixo da taxa Selic ou até mesmo negativos durante um determinado período.

Como é a cobrança de Imposto de Renda no Nu Selic Simples?

Além de uma taxa de administração de 0,19% ao ano, o Nu Selic Simples tem incidência de Imposto de Renda. Essa tributação segue a tabela regressiva de longo prazo, a mesma para a maior parte dos investimentos em renda fixa. A cobrança varia de acordo com o tempo investido e é aplicada em cima da rentabilidade. Quanto mais tempo o dinheiro ficar aplicado, menor será o percentual do imposto.

Confira a tabela regressiva do Imposto de Renda:

Tempo de investimentoAlíquota de IR
Até 180 dias22,5%
De 181 a 360 dias20%
De 361 a 720 dias17,5%
Acima de 721 dias15%

A cobrança do IR acontece no momento do pedido de resgate. Além disso, há incidência do come-cotas, uma cobrança automática realizada a cada seis meses, sempre nos últimos dias úteis de maio e novembro.

Clique aqui para saber como declarar fundos de investimento no Imposto de Renda.

Tem cobrança de IOF?

Além do Imposto de Renda, há também o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras). Esse imposto incide sobre os rendimentos dos resgates feitos com menos de 30 dias a partir da data de aplicação. 

Depois desse período, ele passa a ser isento. A alíquota do IOF é aplicada de acordo com uma tabela regressiva, que vai do primeiro ao trigésimo dia do resgate.

O Nu Selic Simples vale a pena para mim? 

O Nu Selic Simples é um fundo de risco baixo, com liquidez diária e investimento mínimo a partir de R$ 100. Por isso, o fundo é indicado para investidores com perfil mais conservador e que estão montando a sua reserva de emergência. 

Como o próprio Nubank gere o fundo, ele pode ser uma boa opção para aqueles que desejam mais praticidade e simplicidade ao cuidar dos seus investimentos.

É importante lembrar que, antes de investir em qualquer ativo, é preciso avaliar os prós, contras e riscos, considerando o seu perfil de investidor, seus objetivos, o prazo para atingi-los e a participação desses ativos na sua carteira. Cada investimento que você escolher precisa se encaixar nas suas necessidades e momento de vida.

Como investir no fundo Nu Selic Simples pelo aplicativo do Nubank?

Todas as etapas para investir no fundo Nu Selic Simples pelo app do Nubank trazem informações claras e descomplicadas. Além disso, o processo é simples e seguro. Confira o passo a passo.

  • Abra o seu app e vá até a seção de investimentos – ela está na aba de Planejamento do seu app, identificada pelo símbolo do cifrão ($). Toque em “Investir”;
  • Na próxima tela, role até o item “Fundos de Investimento” e clique em “Acessar”;
  • Encontre o fundo Nu Selic Simples e toque em “Conheça”;
  • A tela seguinte apresenta as informações do ativo, como evolução da rentabilidade, detalhes do resgate, estratégia entre outras. Leia os detalhes e toque em “Investir”;
  • Depois, digite o valor que pretende aplicar e finalize o fluxo colocando sua senha de quatro dígitos.

Avisos legais importantes

Esse texto é um material de divulgação, para que você conheça as características do fundo Nu Selic Simples. A gente sabe que ninguém cuida do seu dinheiro melhor do que você. A decisão final de investir será sempre sua, levando em conta seus objetivos e tolerância a distintos níveis de risco. O app do Nubank traz soluções de investimento oferecidas pela Nu Invest e pela Nu DTVM e é importante você conhecer o seu perfil de investidor para saber se o produto está alinhado ao seu perfil ou se você está de acordo com o desalinhamento. Se quiser saber mais sobre os produtos e conhecer melhor os riscos, veja o material técnico, a lâmina e o regulamento.

NU SELIC SIMPLES RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO – “Fundo Nu Selic Simples” , gerido pela Nu Asset Management LTDA. e distribuído pela Nu Distribuidora de Valores Mobiliários Ltda., inscrita no CNPJ/ME sob o nº 39.544.456/0001-58 (“Nu DTVM”).

Os recursos de clientes da Nu DTVM são mantidos em suas contas de registro, que não se confundem com contas de pagamento e são utilizadas exclusivamente para registro das operações de cada cliente. Esses recursos não estão sujeitos às mesmas regras dos recursos mantidos em contas de pagamento. Saiba mais sobre as diferenças entre contas de registro e contas de pagamento no blog do Nubank. Toda transmissão de ordem por meio digital está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. 

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