Como calcular capital de giro? Confira o passo a passo

Saber calcular o capital de giro é importante para manter a operação do seu negócio funcionando, e ajuda a evitar surpresas desagradáveis no futuro.

Imagine que sua loja vendeu bem o mês inteiro e o sistema mostra resultado positivo. No entanto, mesmo assim você fica sem dinheiro suficiente para efetuar os pagamentos. De acordo com uma pesquisa divulgada pelo IBGE, apenas 37,9% das empresas abertas em 2017 ainda estavam ativas cinco anos depois. Em muitos casos, esse destino pode ser resultado de um desequilíbrio entre o que sai e o que entra no caixa. Já a solução pode estar em saber como calcular o capital de giro.

Ele é como um empréstimo e te ajuda a fazer a gestão financeira da sua empresa com mais facilidade. A seguir, entenda como calculá-lo.

O que é capital de giro?

Capital de giro é o dinheiro que garante que os pagamentos do mês sejam efetuados antes de ter a receita propriamente dita. Despesas como pagar fornecedores, cobrir salários, repor estoque podem entrar nessa conta.

O valor da quantia necessária para manter a operação varia muito de uma empresa para outra. Por exemplo, um restaurante que recebe à vista e costuma pagar fornecedor em 30 dias não precisa de muito dinheiro. Já uma construtora que trabalha durante meses numa obra, mas só recebe do cliente na entrega de cada etapa, a quantia pode ser maior.

Quando o caixa aperta, ter uma linha de crédito disponível faz toda a diferença. O Capital de Giro da conta Nu Empresas é um empréstimo contratado diretamente pelo app. Você simula, escolhe o valor, as parcelas e a data de vencimento que melhor encaixa no fluxo do seu negócio. Se aprovado, o dinheiro cai na sua conta na hora – sem letras miúdas e sem surpresas no extrato. Também dá para antecipar parcelas pelo aplicativo e ter desconto.

Abra a sua conta Nu Empresas e conheça o Capital de Giro

Como calcular o capital de giro?

Para calcular o capital de giro da sua empresa, você deve considerar dois valores: o que entra e o que sai do seu caixa. Com isso, é possível saber exatamente se o orçamento aguenta o próximo mês.

1. Faça a soma de tudo que vai entrar

Abra o extrato, olhe o sistema e anote: saldo em conta, dinheiro em caixa, contas a receber de clientes, incluindo as parceladas, e o valor do estoque disponível para venda. Esse combo é o seu ativo circulante, ou seja, todo o valor que a empresa tem ou vai receber em até 12 meses.

2. Some tudo o que vai sair

Liste os compromissos dos próximos 12 meses: fornecedores, salários e encargos, impostos, aluguel, contas fixas e parcelas de empréstimos. Esse é o seu passivo circulante – tudo o que a empresa deve pagar nos próximos 12 meses.

3. Subtraia o ativo circulante do passivo circulante

A fórmula é a seguinte:

Capital de Giro Líquido = Ativo Circulante - Passivo Circulante

Se o resultado for positivo, o negócio tem mais recursos do que obrigações. Em outras palavras, o empreendedor pode respirar mais aliviado. Se for próximo de zero, é sinal de que o caixa está desequilibrado. Agora, se o resultado for negativo, as obrigações já superam o dinheiro disponível no caixa. Use esse diagnóstico para planejar com mais segurança e maneira mais assertiva.

Como simular a contratação do Capital de Giro do Nu Empresas?

Para simular a contratação do empréstimo para clientes da Conta Nu Empresas, basta seguir as orientações abaixo:

Clique no botão "Capital de Giro" que aparece na tela principal do app;
Acesse a tela de simulação (o fluxo hoje é assim, então não existe a opção Simular)
Preencha o valor desejado, número de parcelas e data de vencimento da primeira parcela. Na parte inferior da tela aparecerá o valor total a pagar (já com juros). Se estiver tudo certo, clique na seta;
A tela seguinte mostra o resumo da proposta e você terá acesso a todas as informações da simulação.

Abra a sua conta Nu Empresas e conheça o Capital de Giro