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Fundos Nu Ultravioleta: tudo o que você precisa saber

A revolução nos investimentos, de tão roxa, ficou Ultravioleta. Conheça os fundos do Nubank Nu Ultravioleta e comece a investir a partir de R$ 100 sem cobrança da taxa de administração.



O Nubank Ultravioleta chegou para reinventar a categoria premium – uma categoria que andava presa no passado, apegada a símbolos de status e sucesso que não fazem mais sentido para muitas pessoas hoje em dia. E foi pensando nessas pessoas que criamos os fundos Nu Ultravioleta.

Os fundos Nu Ultravioleta são fundos de investimento focados em diversificação de patrimônio – ou seja, pensados para pessoas que já tenham outras aplicações e querem ver além.

Sem cobrar taxa de administração e com investimento inicial a partir de R$100, eles dão acesso a uma estratégia sofisticada de investimento (que geralmente é restrita a quem pode investir uma alta quantia de dinheiro), em uma experiência digital fácil de navegar.

Estes fundos são pensados para clientes Nubank Ultravioleta, mas podem ser acessados por qualquer pessoa. Basta abrir uma conta no Nu invest, preencher o seu perfil de investidor e fazer a escolha que atenda aos seus reais objetivos.

O primeiro produto oferecido pelo Nubank Ultravioleta foi um cartão de crédito exclusivo, com benefícios como cashback que rende 200% do CDI e todas as vantagens de um cartão Mastercard Black. Agora, com os fundos Nu Ultravioleta, chegaram também opções de investimento.

Saiba mais sobre os fundos abaixo.

Quais são os fundos Nu Ultravioleta?

Os fundos Nu Ultravioleta são dois fundos de fundos (ou seja, fundos de investimento compostos por outros fundos). Eles se chamam Nu Ultravioleta Ações e Nu Ultravioleta Multimercado – ambos têm investimento inicial de R$ 100 e não cobram taxa de administração.

Ao buscar por “Nu Ultravioleta” no app Nu invest, estes dois cards aparecerão. A rentabilidade muda de acordo com os dados mais recentes.

Lembrando: um fundo é como se fosse um “pacote” com vários investimentos dentro dele.

Quem investe nele está comprando cotas – as cotas têm um preço determinado e, quanto mais dinheiro uma pessoa aplica, a mais cotas ela tem direito.

Uma gestora desenvolve uma estratégia para o fundo (quais produtos vão entrar, quanto dinheiro será alocado em cada um etc) e os cotistas dão à gestora o poder de aplicar seu dinheiro de acordo com essa estratégia.

Fundos Nubank: quais as vantagens do Nu Ultravioleta?

Os fundos Nu Ultravioleta são compostos por fundos de algumas das gestoras mais reconhecidas do mercado – como Verde, Constellation, Bogari, SPX e Absoluto Partners.

Para investir na maioria deles individualmente seria preciso aplicar um valor mínimo bem elevado – em alguns pode chegar a R$ 50 mil. Com o Nu Ultravioleta, será possível aplicar nestes mesmos fundos a partir de R$ 100. Ou seja, qualquer pessoa terá acesso a produtos sofisticados e que costumam ser bem mais restritos.

Além disso, no mercado financeiro a maioria dos gestores cobra taxa de administração para gerir o fundo. Mas, no Nubank, prezamos por sempre entregar a melhor experiência e não cobrar taxas a não ser que elas sejam realmente necessárias. Por isso, os fundos Nu Ultravioleta não cobram taxa de administração.

A taxa cobrada pelo Nubank é a de performance (e a gente explica em detalhes mais abaixo). Além disso, todo fundo de investimentos tem outros custos associados – os chamados de custos de implementação, como taxas dos fundos investidos e custos de auditoria.

Dentro dos fundos Nu Ultravioleta, esses custos acabam ficando menores do que se uma pessoa investisse diretamente em cada fundo que faz parte dele. Além disso, existe também o rebate: uma porcentagem da taxa que cada gestora “devolve” para os fundos Nu Ultravioleta e que vira parte da rentabilidade do fundo.

Em outras palavras…

Uma pessoa que quisesse investir nestes produtos de forma independente precisaria aplicar dezenas de milhares de reais e teria cobrança de taxas administrativas. Com o Nu Ultravioleta, essa mesma pessoa pode:

  • Investir a partir de R$ 100 em produtos normalmente restritos;
  • Não ter a cobrança da taxa de administração;
  • Acessar uma estratégia de portfólio sofisticada.

Tanto o Nu Ultravioleta Ações quanto o Nu Ultravioleta Multimercado já estão estreando com um histórico de performance consistente. Conheça mais detalhes abaixo.

Entenda mais sobre fundos de investimento

Como é o Nu Ultravioleta Ações?

O Nu Ultravioleta Ações é um fundo de fundos de ações (FIA): ou seja, ele é composto por outras gestoras de fundos que negociam ações. Elas foram criteriosamente escolhidas pelos nossos especialistas e estão entre algumas das gestoras mais reconhecidas do mercado, como:

  • Absoluto Partners;
  • Bogari Capital;
  • Constellation Asset Management;
  • Velt Partners;
  • SPX Capital e mais.

Essa diversificação permite aproveitar o melhor da estratégia de cada uma. Isso tende a diluir os riscos de grandes variações com o melhor custo-benefício – afinal, é possível investir nos Fundos Ultravioleta Ações a partir de R$ 100 e sem taxa de administração, enquanto muitos destes fundos exigem aplicações iniciais na casa das dezenas de milhares.

Como é cobrada a performance?

A taxa de performance é cobrada com o Ibovespa (principal índice da Bolsa de Valores brasileira) como parâmetro; a cobrança existe apenas se a performance for acima do índice (ou seja, se a rentabilidade do fundo for melhor que a esperada) e corresponde a 20% do rendimento a mais.

Em outras palavras, o Nubank só recebe se as pessoas ganharem mais em seu investimento.

Vamos supor que o Ibovespa tenha crescido 40% no período em que você deixou seu dinheiro investido. Se o fundo tiver rendido até 40%, não há taxa de performance. Se, por outro lado, o fundo tiver rendido 41%, a taxa de performance será aplicada sobre esse 1% excedente.

Neste caso, a taxa cobrada será de 0,2% (20% de 1) sobre o rendimento – e não no total que foi investido.

O Nu Ultravioleta Ações já tem um histórico de rentabilidade consistente, que pode ser checado dentro do seu card no aplicativo Nu invest. O fundo rendeu 55,8% desde o seu lançamento (abril de 2020) até o início de julho de 2021 – acima do índice Ibovespa, que valorizou 55,0% no mesmo período.

Mas vale lembrar: os resultados do passado não garantem a performance do futuro. Este é um fundo com potencial alto de ganho, mas risco também elevado. Por isso, é sempre importante conferir se ele é adequado ao seu perfil de investidor no Nu invest.

Impostos cobrados no Nu Ultravioleta Ações

O Nu Ultravioleta Ações tem cobrança apenas do Imposto de Renda, que é sempre 15% neste tipo de fundo. Ele é isento do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).

Como é o Nu Ultravioleta Multimercado?

O Nu Ultravioleta Multimercado é um fundo de fundos multimercado (FIM) – ou seja, ele é composto por casas gestoras que aplicam em diferentes tipos de produtos financeiros, criando estratégias mais amplas e pensadas para a diversificação.

Saiba tudo sobre fundos multimercado aqui

O Nu Ultravioleta Multimercado tem, portanto, uma estratégia que inclui produtos que vão da renda fixa à renda variável. Assim como o Ações, ele também passou por uma seleção bem criteriosa de gestoras, que incluem:

  • Verde Asset;
  • SPX Capital;
  • Giant Steps;
  • JGP.

Lembrando: o investimento inicial dele é de R$ 100 e não é cobrada a taxa de administração.

Como é cobrada a performance?

A taxa de performance é cobrada com o CDI como parâmetro; a cobrança existe apenas se a performance for acima do índice (ou seja, se a rentabilidade do fundo for melhor que a esperada) e corresponde a 20% sobre o excedente nos rendimentos – ela começa a ser calculada apenas no momento em que uma pessoa investe.

Em outras palavras, o Nubank só recebe se as pessoas ganharem mais em seu investimento.

O Nu Ultravioleta Multimercado também já tem um histórico de rentabilidade consistente – a informação está dentro do seu card no aplicativo Nu invest. Desde o seu início (junho de 2020) até o início de julho de 2021, ele rendeu 266% do CDI.

Vale lembrar novamente que os resultados passados não garantem os futuros e as pessoas que investem neste tipo de fundo devem estar dispostas a assumir algum grau de risco. Por isso, é sempre importante conferir se ele é adequado ao seu perfil de investidor.

Impostos cobrados no Nu Ultravioleta Multimercado

O Nu Ultravioleta Multimercado tem cobrança do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) apenas nos primeiros 30 dias – depois disso, o imposto passa a ser isento.

O valor do IR varia de acordo com quanto tempo uma pessoa deixa seu dinheiro investido no fundo. Ele segue um regime de alíquota regressiva de longo prazo – ou seja, quanto mais tempo o dinheiro fica aplicado, menor a porcentagem de imposto a ser paga:

  • Até 180 dias: 22,5% de alíquota do IR;
  • De 181 a 360 dias: 20% de IR;
  • De 361 a 720 dias: 17,5% de IR;
  • Acima de 720 dias: 15% de IR;

O Imposto de Renda é descontado pelo regime de come-cotas (entenda como ele funciona).

A partir de quanto posso investir nos fundos Nu Ultravioleta?

O investimento mínimo dos fundos Nu Ultravioleta (tanto o Ações quanto o Multimercado) é de R$ 100.

A estratégia dos fundos é sofisticada, pensada em clientes Ultravioleta dispostos a tomar algum grau de risco para buscar rendimentos mais altos.

Por isso, eles são voltados para quem busca diversificação – ou seja, quem deseja variar seus investimentos para tentar garantir uma boa rentabilidade a médio e longo prazo – e não como um primeiro investimento.

No entanto, no Nubank nós colocamos a liberdade de escolher acima de tudo: por isso, qualquer pessoa com uma conta aberta no Nu invest pode ter acesso aos fundos Nu Ultravioleta. Acreditamos em dar o máximo de informações e ferramentas para te ajudar a tomar a melhor decisão para o seu dinheiro.

Como investir nos fundos Nu Ultravioleta?

Investir nos fundos Nu Ultravioleta é simples e pode ser feito totalmente através do aplicativo Nu invest:

  • Abra seu app Nu invest;
  • Selecione “Investir”;
  • Role a tela e toque em “Fundos de Investimentos”
  • No topo da tela, clique em “Filtros” e digite “Ultravioleta” no campo de busca;
  • Selecione um dos dois fundos Nu Ultravioleta;
  • Clique no card para acessar as informações e leia com atenção, incluindo a descrição do fundo, o grau de risco, o gráfico com os rendimentos passados e as regras para aplicar, movimentar e resgatar;
  • Em seguida, você poderá checar  os documentos adicionais anexados, incluindo: lâmina de informações essenciais, complementares, regulamento e termo de adesão.
  • Clique em “Investir”;
  • Selecione o valor que será transferido da sua conta para o fundo;
  • Pronto! 

A cotização de aplicação é feita no próximo dia útil – ou seja, o dinheiro é efetivamente aplicado um dia útil depois de você investir.

Importante: caso o seu perfil de investidor não seja o indicado para este fundo, nós vamos te avisar antes de você aplicar seu dinheiro.

Se, ainda assim, você quiser investir, deverá assinar um termo pelo próprio app. Mas lembre-se que esse perfil é muito importante, já que ele nos ajuda a recomendar os produtos mais adequados para o seu momento.

Se você não tiver uma conta no Nu invest e quiser investir em um dos fundos Nu Ultravioleta, o processo também é fácil (veja o passo a passo).

Como acessar os documentos adicionais dos Fundos Nu Ultravioleta?

Os documentos adicionais dos Fundos Nu Ultravioleta estão disponíveis na plataforma Nu invest. Eles ficam anexados na parte inferior do card dos fundos, e podem ser baixados e lidos de maneira rápida e simples.

Vale lembrar que os documentos (que incluem lâmina de informações essenciais, complementares, regulamento e termo de adesão e ciência de risco) têm informações importantes para a tomada de decisão e sempre devem ser consultados.

Como resgatar o dinheiro dos fundos Nu Ultravioleta?

Se você quiser resgatar o dinheiro que aplicou nos fundos Nu Ultravioleta, é fácil:

  • Acesse o Nu invest ou o seu aplicativo e clique em “Acompanhar”;
  • Selecione o fundo;
  • Clique em “Resgatar” e informe o valor;
  • Preencha sua Assinatura Eletrônica;
  • Pronto! O resgate foi solicitado.

Existem duas datas importantes para prestar atenção ao resgatar o dinheiro do seu fundo: a cotização de resgate (o tempo que leva para suas cotas serem transformadas em dinheiro) e a liquidação de resgate (o tempo para este dinheiro voltar à sua conta).

Em ambos os fundos, a cotização de resgate leva 24 dias úteis a partir do momento em que você pediu o resgate. Após este período, a liquidação do Nu Ultravioleta Ações é feita em mais dois dias úteis e a do Nu Ultravioleta Multimercado, em mais um dia útil.

Ou seja, o período entre pedir o resgate do dinheiro e recebê-lo de volta na conta é de:

  • Nu Ultravioleta Ações: 26 dias úteis
  • Nu Ultravioleta Multimercado: 25 dias úteis.

Na data de depósito, o valor será creditado na sua conta Nu invest até às 18h.

Vale lembrar, portanto, que estes produtos são recomendados para quem está buscando diversificar seus investimentos e deixar o dinheiro aplicado a longo prazo – se você precisar de dinheiro por causa de um imprevisto, por exemplo, é importante ter uma reserva de emergência em aplicações com liquidez mais rápida.

Como virar cliente Nubank Ultravioleta?

Se você tem interesse em se tornar um cliente Nubank Ultravioleta e quer ter acesso ao novo cartão de crédito, basta registrar o seu interesse aqui.

Lembrando que você não precisa necessariamente ser cliente Ultravioleta para investir nos fundos e não há lista de espera para eles: basta abrir sua conta no Nu invest.

Importante: esse texto é um material de divulgação, para que você conheça as características dos nossos fundos. Se quiser saber mais sobre os produtos e conhecer melhor os riscos, veja aqui o material técnico, a lâmina e o regulamento deles.

A gente sempre vai prezar pela transparência para que você possa tomar a melhor decisão para o seu dinheiro.

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