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Fundos Nu Ultravioleta: tudo o que você precisa saber antes de investir

A revolução nos investimentos, de tão roxa, ficou Ultravioleta. Os fundos Ultravioleta são para quem busca estratégias mais arrojadas e quer diversificar a carteira.

Imagem mostra homem vestindo uma camisa marrom e usando barba sentado em uma sala e mexendo no celular.

O Nubank Ultravioleta chegou para oferecer experiências e oportunidades para os clientes que buscam o melhor da vida e que sabem que é possível viver bem com planejamento. Foi pensando nessas pessoas que criamos os fundos Nu Ultravioleta, fundos de investimento focados em diversificação de patrimônio.

Os fundos Nu Ultravioleta são para quem busca estratégias mais arrojadas nos investimentos e quer diversificar a carteira – ou seja, pensados para pessoas que já tenham outras aplicações e querem ver além.

Com investimento inicial a partir de R$ 500, os fundos Nu Ultravioleta têm uma estratégia sofisticada de investimento e uma experiência digital fácil de navegar.

Saiba mais sobre os fundos abaixo.

O que são os fundos Nu Ultravioleta?

Os fundos Nu Ultravioleta são dois fundos de fundos (ou seja, fundos de investimento compostos por outros fundos). Um fundo é como se fosse um "pacote" com vários investimentos dentro dele.

Quem investe nele está comprando cotas – as cotas têm um preço determinado e, quanto mais dinheiro uma pessoa aplica, mais cotas ela tem direito.

Uma gestora desenvolve uma estratégia para o fundo (quais produtos vão entrar, quanto dinheiro será alocado em cada um etc) e os cotistas dão à gestora o poder de aplicar seu dinheiro de acordo com essa estratégia.

No caso dos fundos Nu Ultravioleta, a gestora é a NuAsset, que é do próprio Nubank. Por enquanto, existem dois fundos Nu Ultravioleta:

  • Nu Ultravioleta Ações: que investe em outros fundos de renda variável; 
  • E Nu Ultravioleta Multimercado: que investe em um mix de fundos de renda variável e também de renda fixa. 

Ambos têm investimento inicial de R$ 500 e cobram uma taxa de administração que vai de 0% a no máximo 0,20% ao ano.

Fundos Nu Ultravioleta: quais as vantagens?

Os fundos Nu Ultravioleta são compostos por fundos de algumas das gestoras mais reconhecidas do mercado – como Verde, Constellation, Bogari, SPX e Absoluto Partners.

Para investir na maioria deles individualmente seria preciso aplicar um valor mínimo bem elevado – em alguns pode chegar em alguns casos a R$ 50 mil. Com o Nu Ultravioleta, será possível aplicar nestes mesmos fundos a partir de R$ 500.

Além disso, no mercado financeiro a maioria dos gestores cobra taxas altas de administração para gerir o fundo. Os fundos Nu Ultravioleta cobram taxa de administração máxima de 0,20% ao ano.

Já a taxa de performance depende do desempenho do fundo (e a gente explica em detalhes mais abaixo). Além disso, todo fundo de investimentos tem outros custos associados – os chamados de custos de implementação, como taxas dos fundos investidos e custos de auditoria.

Dentro dos fundos Nu Ultravioleta, esses custos acabam ficando menores do que se uma pessoa investisse diretamente em cada fundo que faz parte dele. Além disso, existe também o rebate: uma porcentagem da taxa que cada gestora "devolve" para os fundos Nu Ultravioleta e que vira parte da rentabilidade do fundo.

Em outras palavras...

Uma pessoa que quisesse investir nestes produtos de forma independente precisaria aplicar dezenas de milhares de reais e teria cobrança de taxas administrativas. Com o Nu Ultravioleta, essa mesma pessoa pode:

  • Investir a partir de R$ 500 em produtos normalmente restritos;
  • Possibilidade de não ter a cobrança da taxa de administração;
  • Acessar uma estratégia de portfólio sofisticada.

Abaixo, conheça os dois fundos Nu Ultravioleta.

Entenda mais sobre fundos de investimento

Fundo Nu Ultravioleta Ações: como ele funciona?

Fundos Nu Ultravioleta

O Nu Ultravioleta Ações é um fundo de fundos de ações (FIA): ou seja, ele é composto por outras gestoras de fundos que negociam ações. Elas foram criteriosamente escolhidas pelos nossos especialistas e estão entre algumas das gestoras mais reconhecidas do mercado, como:

  • Absoluto Partners;
  • Bogari Capital;
  • Oceana
  • Constellation Asset Management;
  • SPX Capital e mais.

Essa diversificação permite aproveitar o melhor da estratégia de cada uma. Isso tende a diluir os riscos de grandes variações com o melhor custo-benefício – afinal, é possível investir no Fundo Nu Ultravioleta Ações a partir de R$ 500 e com taxa de administração que vai de zero a no máximo 0,20% ao ano, enquanto muitos destes fundos exigem aplicações iniciais na casa das dezenas de milhares de reais.

Como é cobrada a taxa de performance?

A taxa de performance é cobrada com o Ibovespa (principal índice da Bolsa de Valores brasileira) como parâmetro; a cobrança existe apenas se a performance for acima do índice (ou seja, se a rentabilidade do fundo for melhor que a esperada) e corresponde a 20% do rendimento a mais.

Em outras palavras, o Nubank só recebe se as pessoas ganharem mais em seu investimento.

Vamos supor que o Ibovespa tenha crescido 40% no período em que você deixou seu dinheiro investido. Se o fundo tiver rendido até 40%, não há taxa de performance. Se, por outro lado, o fundo tiver rendido 41%, a taxa de performance será aplicada sobre esse 1 ponto percentual excedente.

Neste caso, a taxa cobrada será de 0,2% (20% de 1) sobre o rendimento – e não no total que foi investido.

O Nu Ultravioleta Ações já tem um histórico de rentabilidade consistente, que pode ser checado dentro do app do Nubank. O fundo rendeu 20,69% desde o seu lançamento (abril de 2020) até o dia 22 de junho de 2023.

Mas vale lembrar: os resultados do passado não garantem a performance do futuro. Este é um fundo de ações e que, por isso, tem risco elevado. Sendo assim, é sempre importante conferir se ele é adequado ao seu perfil de investidor.

Impostos cobrados no Nu Ultravioleta Ações

O Nu Ultravioleta Ações tem cobrança apenas do Imposto de Renda, que é sempre 15% neste tipo de fundo. Ele é isento do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).

Fundo Nu Ultravioleta Multimercado: como ele funciona?

Fundos Nu Ultravioleta

O Nu Ultravioleta Multimercado é um fundo de fundos multimercado (FIM) – ou seja, ele é composto por casas gestoras que aplicam em diferentes tipos de produtos financeiros, criando estratégias mais amplas e pensadas para a diversificação.

Saiba tudo sobre fundos multimercado aqui

O Nu Ultravioleta Multimercado tem, portanto, uma estratégia que inclui produtos que vão da renda fixa à renda variável. Assim como o Nu Ultravioleta Ações, ele também passou por uma seleção bem criteriosa de gestoras, que incluem:

  • Verde Asset;
  • SPX Nimitz;
  • Giant Steps;
  • Legacy Capital e mais.

Lembrando: o investimento inicial dele é de R$ 500 e a taxa de administração é de, no máximo, 0,20% ao ano.

Como é cobrada a taxa de performance?

A taxa de performance é cobrada com o CDI como parâmetro; a cobrança existe apenas se a performance for acima do índice (ou seja, se a rentabilidade do fundo for melhor que a esperada) e corresponde a 20% sobre o excedente nos rendimentos – ela começa a ser calculada apenas no momento em que uma pessoa investe.

Em outras palavras, o Nubank só recebe se as pessoas ganharem mais do que o esperado em seu investimento.

O Nu Ultravioleta Multimercado também já tem um histórico de rentabilidade consistente – a informação está dentro do seu card no aplicativo Nubank. Desde o seu início (junho de 2020) até o dia 22 de junho de 2023, ele rendeu 29,96%.

Vale lembrar novamente que os resultados passados não garantem os futuros e as pessoas que investem neste tipo de fundo devem estar dispostas a assumir algum grau de risco. Por isso, é sempre importante conferir se ele é adequado ao seu perfil de investidor.

Impostos cobrados no Nu Ultravioleta Multimercado

O Nu Ultravioleta Multimercado tem cobrança do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) apenas nos primeiros 30 dias – depois disso, o imposto passa a ser isento.

O valor do IR varia de acordo com quanto tempo uma pessoa deixa seu dinheiro investido no fundo. Ele segue um regime de alíquota regressiva de longo prazo – ou seja, quanto mais tempo o dinheiro fica aplicado, menor a porcentagem de imposto a ser paga:

  • Até 180 dias: 22,5% de alíquota do IR;
  • De 181 a 360 dias: 20% de IR;
  • De 361 a 720 dias: 17,5% de IR;
  • Acima de 720 dias: 15% de IR;

O Imposto de Renda é descontado pelo regime de come-cotas (entenda como ele funciona).

A partir de quanto posso investir nos fundos Nu Ultravioleta?

O investimento mínimo dos fundos Nu Ultravioleta (tanto o Ações quanto o Multimercado) é de R$ 500.

A estratégia dos fundos é sofisticada, pensada em clientes Ultravioleta dispostos a tomar algum grau de risco para buscar rendimentos mais altos.

Por isso, eles são voltados para quem busca diversificação – ou seja, quem deseja variar seus investimentos para tentar uma boa rentabilidade a médio e longo prazo – e não como um primeiro investimento.

Como investir nos fundos Nu Ultravioleta?

Investir nos fundos Nu Ultravioleta é simples e pode ser feito totalmente pelo app do Nubank:

  • Entre no seu aplicativo e clique na aba Planejamento, identificada pelo símbolo do cifrão ($);
  • Depois, clique em "Investimentos";
  • Toque em "Explorar produtos";
  • Role a tela até "Fundos de Investimentos". Basta clicar em "Acessar";
  • Em seguida, escolha a opção Nu Ultravioleta Ações ou Nu Ultravioleta Multimercado e clique em “Conheça”;
  • A tela seguinte apresenta as informações como detalhes sobre resgate e os documentos do fundo;
  • Clique em “Investir” e, em seguida, digite o valor que pretende aplicar (a partir de R$ 500 no primeiro investimento e R$ 100 nas demais aplicações);
  • Confira o valor e clique em “Confirmar e continuar” para finalizar o investimento;
  • Coloque sua senha de 4 dígitos ou a Assinatura Eletrônica.

A compra, de fato, das suas cotas é feita no próximo dia útil – ou seja, o dinheiro é efetivamente aplicado um dia útil depois de você investir.

Importante: caso o seu perfil de investidor não seja o indicado para este fundo, nós vamos te avisar antes de você aplicar seu dinheiro.

Se, ainda assim, você quiser investir, deverá assinar um termo pelo próprio app. Mas lembre-se que esse perfil é muito importante, já que ele nos ajuda a recomendar os produtos mais adequados para o seu momento.

Como acessar os documentos adicionais dos Fundos Nu Ultravioleta?

Os documentos adicionais dos Fundos Nu Ultravioleta estão disponíveis no app do Nubank. Eles ficam anexados na parte inferior do card dos fundos, e podem ser baixados e lidos de maneira rápida e simples.

Vale lembrar que os documentos (que incluem lâmina de informações essenciais, complementares, regulamento e termo de adesão e ciência de risco) têm informações importantes para a tomada de decisão e sempre devem ser consultados.

Como resgatar o dinheiro dos fundos Nu Ultravioleta?

Se você quiser resgatar o dinheiro que aplicou nos fundos Nu Ultravioleta, é fácil:

  • Na aba Planejamento (que tem o cifrão - $), clique em “Investimentos”;
  • Selecione “Fundos de Investimentos” na seção "Minha Carteira" e, em seguida, o fundo do qual deseja resgatar sua aplicação;
  • Clique em “Resgatar” e indique o valor que você quer retirar;
  • Você irá para uma tela que te informa o prazo para o dinheiro cair na sua conta e como funciona a cobrança de impostos. Leia com atenção e clique em “Continuar”;
  • Revise as informações e confirme o resgate;
  • Digite sua senha de quatro dígitos;
  • Pronto!

Existem duas datas importantes para prestar atenção ao resgatar o dinheiro do seu fundo: a cotização de resgate (o tempo que leva para suas cotas serem transformadas em dinheiro) e a liquidação de resgate (o tempo para este dinheiro voltar à sua conta).

Em ambos os fundos, a cotização de resgate leva 24 dias úteis a partir do momento em que você pediu o resgate. Após este período, a liquidação do Nu Ultravioleta Ações é feita em mais dois dias úteis e a do Nu Ultravioleta Multimercado, em mais um dia útil.

Ou seja, o período entre pedir o resgate do dinheiro e recebê-lo de volta na conta é de:

  • Nu Ultravioleta Ações: 26 a 27 dias úteis
  • Nu Ultravioleta Multimercado: 25 a 26 dias úteis.

Na data de depósito, o valor será creditado na sua conta do Nubank até as 18h.

Vale lembrar, portanto, que estes produtos são recomendados para quem está buscando diversificar seus investimentos e deixar o dinheiro aplicado a longo prazo – se você precisar de dinheiro por causa de um imprevisto, por exemplo, é importante ter uma reserva de emergência em aplicações com liquidez mais rápida.

Como virar cliente Nubank Ultravioleta?

Fundos Nu Ultravioleta: fotografia de uma mão segurando o cartão Nubank Ultravioleta com um fundo roxo escuro atrás

Se você tem interesse em se tornar um cliente Nubank Ultravioleta e quer ter acesso ao nosso cartão de crédito black, basta registrar o seu interesse aqui.

https://youtu.be/w4QZ7eEKkig

Importante: este texto é um material de divulgação, para que você conheça as características dos nossos fundos. Se quiser saber mais sobre os produtos e conhecer melhor os riscos, veja aqui o material técnico, a lâmina e o regulamento deles.

A gente sempre vai prezar pela transparência para que você possa tomar a melhor decisão para o seu dinheiro.

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