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Conheça os principais documentos de um fundo de investimento

Os materiais contêm as principais informações do fundo e devem ser lidos com atenção na hora de escolher uma aplicação financeira.



Na hora de escolher um fundo de investimento para aplicar, é importante conferir os documentos que trazem as principais informações sobre esse ativo financeiro – como a lâmina de informações essenciais e o regulamento, por exemplo.

Estes documentos são elaborados e divulgados pelos administradores do fundo e servem justamente para dar clareza aos investidores sobre a aplicação em que estão considerando colocar seu dinheiro. A divulgação é obrigatória e determinada por órgãos reguladores do mercado financeiro, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

No Nubank, prezamos pela transparência em todas as nossas comunicações e, por isso, também criamos posts no nosso blog e cards no aplicativo do Nu invest que ajudam a entender os fundos em uma linguagem mais simplificada.

No entanto, ler os documentos com atenção também é muito importante antes de aplicar seu dinheiro: eles ficam disponíveis no app e podem ser baixados e lidos de maneira rápida e simples. 

Conheça abaixo os principais documentos de um fundo.

Lâmina de Informações Essenciais

Esse é um documento que reúne de maneira simples e direta as informações consideradas essenciais de um fundo de investimento. Em outras palavras, ele resume a estratégia, as regras e os objetivos do fundo. Em geral, a lâmina segue uma estrutura padrão, bastante simplificada e reduzida. Ela costuma apresentar os seguintes dados:

  • Público-alvo;
  • Restrições de investimentos;
  • Descrição resumida da política de investimentos (limites de aplicação em crédito privado, em ativos no exterior, de alavancagem e se utiliza derivativos para proteção da carteira);
  • Investimento mínimo, critérios de resgate e carência;
  • Taxas cobradas;
  • Composição da carteira, incluindo patrimônio líquido e tipos de ativos em que concentra os investimentos;
  • Classificação de risco de acordo com a estratégia adotada (sendo 1 para menor risco e 5 para maior risco);
  • Histórico de rentabilidade;
  • Comparativo e simulação de despesa;
  • Resumo da política de distribuição do fundo;
  • Funcionamento do serviço de atendimento ao cotista.

Quer entender na prática como fundos semelhantes se comportam? Conheça o comparador de fundos da Investnews.

Formulário de Informações Complementares

Esse documento apresenta informações de maneira mais dinâmica. Ele também é de divulgação obrigatória e deve ser produzido pelo administrador e pelo distribuidor do fundo. Ele pode conter as seguintes informações:

  • Local, meio e forma de divulgação de informações do fundo;
  • Local, meio e forma de solicitação de informações pelo cotista;
  • Exposição dos fatores de riscos inerentes à composição da carteira do fundo;
  • Descrição da tributação aplicável ao fundo e a seus cotistas, contemplando a política a ser adotada pelo administrador quanto ao tratamento tributário perseguido;
  • Descrição da política de administração de risco;
  • Política de distribuição de cotas, inclusive no que se refere à descrição da forma de remuneração dos distribuidores.

Regulamento

O regulamento de um fundo de investimento é um dos documentos mais importantes para a decisão do investidor. Ele costuma ser um material longo e completo que reúne todas as informações que um investidor precisa.

Todo fundo tem o seu regulamento, e nesse documento estão as regras que servem de base para o seu funcionamento. As principais informações presentes em um regulamento são:

  • Política de investimento, que caracteriza a classe do fundo;
  • Espécie, se aberto ou fechado;
  • Taxas cobradas;
  • Condições para aplicação e resgate de cotas;
  • Público-alvo;
  • Fatores de risco;
  • Qualificação do administrador, do custodiante e, quando for o caso, do gestor da carteira do fundo.

Termo de Adesão e Ciência de Risco

A transparência é fundamental quando falamos de investimentos. Por isso, existe o Termo de Adesão e Ciência de Risco. Nele, o investidor toma conhecimento sobre os riscos desse investimento e entende que há possibilidade de perdas, inclusive superiores ao valor aplicado. Nesse caso, o cotista tem a obrigação de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo.

Este conteúdo faz parte da missão do Nubank de devolver às pessoas o controle sobre a sua vida financeira. Saiba mais sobre nossos produtos e a nossa história aqui.

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