Montar e administrar um negócio exige muitas habilidades. Algumas mais simples e, outras, mais complexas. A boa notícia é que existem muitas soluções que podem te auxiliar em todo o processo de gerir uma empresa e uma delas é o BPO financeiro.
Entenda, abaixo, o que é o BPO e como utilizar esse recurso.
O que é BPO financeiro?
BPO é a sigla para Business Process Outsourcing. Em português, isso se traduz como “terceirização de processos de negócios”. E diferentes partes da empresa podem usar o serviço de BPO, como o RH, o jurídico, o atendimento a clientes ou o financeiro. Ou seja, esse é um serviço de terceirização de algumas atividades da empresa.
Como funciona um BPO financeiro?
Um BPO financeiro é um serviço que vai te ajudar a gerenciar as contas do seu negócio. Ao contratá-lo, a administração da empresa consegue ganhar agilidade e controle de atividades de caixa e de contabilidade.
Normalmente, além de ajudar na gerência, bons serviços de BPO financeiro também auxiliam empreendedores com gráficos e relatórios didáticos que decifram a vida financeira para quem não entende muito do tema, destacando pontos de atenção.
É uma ótima estratégia para empresas com equipes reduzidas, que precisam de apoio na gestão financeira, mas não têm experiência nem movimentação que justifique a contratação de um profissional especializado para essa tarefa.
Qual é a diferença entre BPO financeiro, assessoria financeira e consultoria financeira?
A principal diferença entre os serviços de BPO financeiro, assessoria financeira e consultoria financeira está no nível de envolvimento que terão com a empresa. Enquanto a assessoria financeira fica mais no nível técnico, a consultoria financeira atua na parte estratégica e o BPO financeiro ajuda na tomada de decisões.
Abaixo, saiba mais sobre cada um desses serviços e como eles podem ajudar no seu negócio.
Assessoria financeira
Desempenha tarefas de auxílio técnico, normalmente agindo no escopo de um projeto específico – da implementação à conclusão. Costuma oferecer soluções, mas não tem responsabilidade na tomada de decisão.
Consultoria financeira
Capaz de atuar no nível estratégico, a consultoria financeira tem o papel de aconselhar na solução de problemas ou decisões a serem tomadas. É como se fosse uma bússola que aponta o horizonte para quem tem um negócio, mas sem o poder de decidir de fato.
BPO financeiro
Neste modelo, o BPO financeiro controla a tomada de decisões, tendo um impacto mais direto tanto na estrutura financeira quanto na cultura da empresa.
O que faz um BPO financeiro?
O serviço de um BPO financeiro pode e deve ser adaptado para seus objetivos e vai depender muito da necessidade de cada empresa. O tamanho da empresa, as suas demandas, o modelo de negócios, tudo isso influencia na forma como o serviço será prestado.
De maneira geral, porém, esse tipo de serviço terceirizado pode atuar em tarefas como:
- Conciliar entradas e saídas do negócio;
- Gerenciar pagamentos de fornecedores;
- Lançar contas a pagar em plataformas de gestão;
- Agendar pagamentos e transações;
- Executar a folha de pagamento da empresa;
- Emitir notas fiscais;
- Elaborar o fluxo de caixa;
- Fazer gestão de indicadores financeiros;
- Cuidar da análise de crédito;
- Fazer gestão de documentos, entre outros.
Quais são as principais vantagens do BPO financeiro?
Contratar um BPO financeiro pode trazer mais eficiência e competitividade para um negócio. Confira a seguir outras vantagens desse serviço.
- Permite que empreendedores foquem nas operações;
- Aumento de produtividade;
- Torna a gestão financeira mais especializada e eficiente;
- Traz maior segurança financeira, reduzindo risco de falhas;
- Reduz custos financeiros;
- BPO pode fazer planejamento estratégico financeiro, algo raro em pequenas empresas;
- Melhor gestão de documentos.
Como escolher um prestador de serviço?
É preciso prestar bastante atenção na hora de escolher um BPO financeiro. Afinal, esse serviço é uma parceria que vai influenciar bastante no dia a dia da sua empresa. Observe quem tem capacidade de conhecer a fundo seu negócio e delimite bem os papéis e as responsabilidades das duas partes.
Outro ponto importante é entender quais são as demandas que sua empresa tem de um serviço como esse, a fim de buscar um BPO financeiro que possa responder de maneira adequada, na rotina que funciona para sua empresa.
Além disso, ao fazer essa contratação, é recomendável que você adote algumas boas práticas:
- Organizar as contas internas antes do BPO assumir a gestão;
- Adotar plataformas de gestão financeira;
- Estabelecer a segurança dos dados da empresa em um ambiente único e integrado;
- Criar um processo de comunicação claro em todas as trocas de informações, com rituais específicos para diferentes temas;
- Criar processos de validação do fluxo financeiro em diferentes níveis, usando uma conta de pessoa jurídica.
A conta Nu Empresas também é uma ótima ferramenta para organizar as finanças da sua empresa, pois em poucos cliques é possível identificar todas as contas que você pagou, tem a pagar, pagamentos que recebeu e que tem a receber. Tudo isso por meio do Assistente de Pagamentos e da área "A Receber" do app do Nubank.
Ou seja, a conta Nu Empresas é uma conta jurídica sem tarifas de manutenção, totalmente digital, livre de burocracias e que te ajuda nos momentos mais importantes do seu negócio.
Por que contratar um BPO financeiro?
Contratar um BPO financeiro é uma ótima saída para profissionalizar a gestão da sua empresa — ainda mais quando quem está à frente do negócio não tem experiência em rotinas administrativas. Além de tomadas de decisões serem mais assertivas, a contratação de um BPO financeiro também ajuda na redução de erros, aumentando o desempenho do setor e diminuindo os custos de operação.
A contratação de um BPO financeiro também permite que empreendedores foquem em outros pontos importantes da empresa, como vendas, marketing ou cuidar das próprias operações. Outra vantagem é a otimização dos processos financeiros da empresa, facilitando o dia a dia e o fluxo de caixa.
Esse serviço ainda ajuda na especialização da empresa sem que isso pese demais na folha de pagamento, com suporte para diferentes questões. E também pode contribuir para que seu negócio tenha tecnologia moderna e atualizada, uma vez que costumam acompanhar as principais tendências da atualidade.
Qual é o preço desse serviço?
Contratar um BPO financeiro é uma boa saída para pequenas empresas, que podem não ter recursos para funcionários capacitados para fazer a gestão administrativa. Assim, pode fazer sentido que esse serviço tenha um custo menor do que a contratação de um profissional especializado.
É claro que, como cada negócio é diferente, vários pontos podem influenciar o custo total de contratação. Entre esses fatores, estão:
- O regime tributário da empresa;
- O volume de transações financeiras;
- O tamanho da empresa;
- As atividades que serão terceirizadas;
- O nível de especialização do BPO financeiro.
São muitas as empresas que atuam como BPO financeiro. Esse é, inclusive, um serviço que profissionais especializados em gestão financeira costumam oferecer como freelancer, obedecendo a diferentes planos. Dependendo de onde você estiver, pode fazer sentido procurar por profissionais que estejam na sua região.
Alguns escritórios de assessoria e consultoria financeira também passaram a oferecer esse tipo de serviço.
Outra dica para encontrar um BPO financeiro é conversar com outros empreendedores e entender como eles lidam com gestão financeira.
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