A temporada 2024 do Impostou de Renda começou e, quando o período de declaração chega, muitas dúvidas sobre a necessidade de informar essa reserva no IR também surgem.
Este conteúdo leva em consideração as regras de declaração de 2023, já que as orientações para 2024 ainda não foram divulgadas pela Receita Federal.
Mas, afinal, é obrigatório declarar a poupança no Imposto de Renda? Ela é isenta de impostos?
Antes de mais nada, a poupança é isenta de impostos, sim. Além disso, nem todos os contribuintes são obrigados a declarar a poupança no IR.
Por outro lado, todas as pessoas que se encaixam nos critérios da Receita Federal e são obrigadas a declarar o Imposto de Renda precisam informar os valores da sua poupança, caso tenham uma.
Ou seja, antes de saber se você precisa declarar a poupança ou não, é necessário entender qual é a sua situação. Parece complicado, mas na verdade é bem simples.
A seguir, veja em detalhes como declarar a poupança no Imposto de Renda.
Importante: as informações abaixo são um guia para ajudar na busca por informações. Em caso de dúvidas, procure um contador ou profissional qualificado para auxiliar na sua declaração.
Quem precisa declarar a poupança no Imposto de Renda?
Qualquer pessoa que seja obrigada a fazer a declaração anual do Imposto de Renda e possua uma poupança precisa colocar as informações sobre essa conta no sistema da Receita Federal.
Veja quais são os requisitos para que a declaração do Imposto de Renda 2023 seja obrigatória:
- Quem recebeu em rendimentos tributáveis mais de R$ 28.559,70;
- Recebeu mais de R$ 40 mil em rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte;
- Quem teve receita bruta anual com valor superior a R$ 142.798,50, referente a atividade rural;
- Teve, em qualquer mês de 2021, ganho de capital (lucro) na alienação de bens ou direitos, ou realizou operações em bolsas de valores, de mercadorias ou de futuros;
- Optou pela isenção do imposto na hora de vender um imóvel, e comprou outro em um prazo de 180 dias;
- Teve posse ou propriedade, até 31 de dezembro de 2022, de bens e direitos, no valor superior a R$ 300 mil;
- Passou a ser residente no Brasil a partir de 01/01/2022 e manteve residência até 31/12/2022.
Se você se enquadra em um ou mais desses requisitos acima, pertence aos casos de obrigatoriedade da declaração e também precisa declarar a sua conta poupança, se tiver uma.
Como declarar a poupança no Imposto de Renda?
A conta poupança é isenta de IR. Isso quer dizer que, diferente de alguns tipos de investimentos, você não precisa pagar tributos. No entanto, essa isenção não exime o contribuinte de declarar a conta. Afinal, todas as suas aplicações e investimentos precisam ser informados na sua declaração de Imposto de Renda.
De acordo com as regras de 2023, quem tiver saldo superior a R$ 140 em contas poupança precisa declarar este saldo na ficha “Bens e Direitos” do sistema da Receita Federal.
Vale lembrar que o saldo que você precisa declarar é aquele que existia na conta em 31 de dezembro de 2022. Além disso, a caderneta de poupança possui um código próprio no sistema da Receita.
Veja, a seguir, o passo a passo correto para declarar a poupança no Imposto de Renda.
Passo a passo para declarar a conta poupança no IR 2023
– Acesse a ficha “Bens e Direitos”;
– Selecione o código “Grupo 4 – Aplicações Financeiras”, código 01 – “Depósito em conta poupança” e clique em “novo”;
– Selecione se a poupança é do titular ou de um dependente;
– Preencha a sua localização, ou seja, o país em que você está;
– Preencha as informações sobre a instituição financeira em que possui a conta poupança;
– Informe o valor do saldo da sua poupança em 31/12/2021 e 31/12/2022;
Esta é a primeira etapa da declaração da poupança. Em seguida, é preciso acessar na ficha de Bens e Direitos o botão de “Rendimentos Isentos” no campo “Rendimentos Associados” e informar os rendimentos da sua conta poupança.
Escolheu a declaração pré-preenchida? Informe de rendimentos é o documento oficial
Caso você tenha escolhido a declaração pré-preenchida, fique atento: é preciso checar todas as informações e dados antes de enviar o documento ao Leão. Isso porque a Receita Federal usa vários bancos de dados para puxar as suas informações, mas ela não valida esses dados. Ou seja, é você que precisa conferir tudo e alterar ou mesmo incluir o que for preciso.
Se você tiver investimentos ou algum produto com o Nubank, indicamos que considere as informações disponibilizadas no seu informe de rendimentos, pois ele é o documento oficial considerado pela Receita Federal para fins de IRPF
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Importante: as informações acima são um guia para ajudar na busca por informações. Em caso de dúvidas, procure um contador ou profissional qualificado para auxiliar na sua declaração.
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